3월 3주차 투자 기록 — 전쟁을 관통하고 전고점 회복
이번 주 한 줄 요약
이란 전쟁 이전 수준으로 완전 회복. 누적 수익율 53.5%.
3주 전 이란 전쟁으로 -17% 급락했던 포트폴리오가 이번 주 +13.5% 반등하며 전쟁 이전 수준을 완전히 회복했다. 급락 → 부분 회복 → 완전 회복, 3주간의 롤러코스터가 끝났다.
주간 성과
| 항목 | 수치 |
|---|---|
| 총 평가금 | 8,974만원 |
| 순원금 | 5,845만원 |
| 주간 수익율 | +13.5% (+819만원) |
| 누적 수익율 | 53.5% |
종목별 주간 성과
| 종목 | 평가금 | 수익율 | 비중 | 주간 변동 |
|---|---|---|---|---|
| SK하이닉스 | 3,112만 | +20.2% | 34.7% | +10.9% |
| 삼성전자 | 2,692만 | +22.7% | 30.0% | +9.7% |
| 샌디스크 | 2,479만 | +24.0% | 27.6% | +11.7% |
| 삼성생명 | 158만 | -6.0% | 1.8% | +5.2% |
| 현대차 | 156만 | -5.9% | 1.7% | +10.7% |
| 현대모비스 | 81만 | -0.2% | 0.9% | +0.0% |
| TSMC | 99만 | -5.8% | 1.1% | +1.1% |
핵심 3종목(하이닉스, 삼성전자, 샌디스크) 모두 +10% 이상 반등. 이 3종목이 포트폴리오의 92%를 차지하고 있어 전체 수익율을 끌어올렸다.
지수 대비 성과
| 비교 대상 | 주간 변동 | 첫 투자 이후 누적 |
|---|---|---|
| 내 포트폴리오 | +13.5% | +53.5% |
| 코스피 | +5.36% | +54.2% |
| 나스닥 | 0.00% | -2.6% |
코스피 주간 수익율의 2.5배.
이란 전쟁 3주 복기
이번 회복을 제대로 이해하려면 지난 3주를 같이 봐야 한다.
| 주차 | 평가금 | 주간 변동 | 누적 수익율 | 상황 |
|---|---|---|---|---|
| 19W (2/28) | 8,842만 | +6.7% | 53.3% | 전쟁 직전, 역대 최고 |
| 20W (3/7) | 7,561만 | -16.9% | 29.8% | 이란 전쟁 발발 |
| 21W (3/14) | 8,155만 | +7.3% | 40.0% | 부분 회복 |
| 22W (3/21) | 8,974만 | +13.5% | 53.5% | 완전 회복 |
3주 만에 V자 반등. 19W 대비 오히려 132만원 더 높다.
전쟁 기간 중 매매 기록
전쟁이 터지고 나서 몇 가지 매매를 했다. 결과적으로 잘한 것도, 못한 것도 있었다.
| 날짜 | 매매 | 결과 |
|---|---|---|
| 3/2 | 샌디스크 3주 매도 → 헌팅턴, 노스롭 매수 | ❌ 방산주 추격매수 실패 |
| 3/3 | 현대차 1주 매수 | △ 전쟁 첫날 매수는 시기상조 |
| 3/4 | 삼성전자 10주 추가 매수 | ✅ 저점 근처 매수 |
| 3/4 | 한화에어로 1주 매도 (+31% 익절) | ✅ 좋은 판단 |
| 3/12 | 헌팅턴 2주 매도 (-7% 손절) | ✅ 빠른 손절 |
| 3/13 | 현대모비스 1주 매수 | ✅ 미국→한국 방산 전환 |
KPT 회고
Keep — 계속할 것
1. 핵심 종목 홀딩 원칙을 지켰다
전쟁으로 -17% 빠졌을 때 하이닉스, 삼성전자를 홀딩했다. Y = aX + b. 주가(Y)는 펀더멘털(X)과 시장 멀티플(a)로 결정된다. 이란 전쟁은 멀티플(a)을 일시적으로 눌렀을 뿐, 반도체 펀더멘털(X)은 건재했다. 이 확신이 패닉셀을 막았다.
결과: 홀딩한 하이닉스 +10.9%, 삼성전자 +9.7%로 3주 만에 원위치.
2. 한화에어로 +31% 익절 판단
전쟁 발발로 급등한 한화에어로를 적시에 익절했다. 방산주의 전쟁 프리미엄이 빠질 것을 예상한 판단이 맞았다.
3. 손절 기준을 지켰다
헌팅턴 -7% 손절. "이란 전쟁인데 왜 안 오르지?" 하면서 미련을 버리고 정리한 건 잘했다. 작은 금액이지만 원칙을 지킨 것에 의미가 있다.
Problem — 문제점
1. 반도체 비중 92%의 취약성
3종목 집중 전략이 수익율에는 좋았지만, 이란 전쟁 같은 외부 충격에 -17%를 맞았다. 방산이나 달러 자산이 분산되어 있었으면 손실이 훨씬 작았을 것이다. 복구도 빨랐지만, 다음에 복구가 안 되는 충격이 오면?
현재 비중:
- 반도체(하이닉스+삼성전자+샌디스크+TSMC): 93.4%
- 비반도체(삼생+현대차+모비스): 4.4%
- 현금+국채: 2.2%
솔직히 반도체 욕심을 못 내려놓고 있다.
2. 대비 vs 대응의 차이
담쌤이 전쟁 전에 주의를 주셨고 맞다고 생각했는데, 미리 현금 확보를 하지 못했다. "대응보다 대비를 해야 돈 벌 수 있는데" 왜 현금 확보까지는 생각하지 못했을까. 생각과 실행 사이의 갭이 문제다.
Try — 시도할 것
1. 반도체 외 비중 확대 (목표: 국장 72%, 미장 25%)
포트폴리오 계획을 이미 세워뒀다:
| 종목 | 현재 비중 | 목표 비중 | 방향 |
|---|---|---|---|
| 하이닉스 | 34.7% | 25% | ↓ 축소 |
| 삼성전자 | 30.0% | 25% | ↓ 축소 |
| 현대차 | 1.7% | 8% | ↑ 확대 |
| 한화에어로 | 0% | 5% | 신규 |
| LIG넥스원 | 0% | 5% | 신규 |
| 현대모비스 | 0.9% | 2% | ↑ 확대 |
반도체가 급하게 올라갈 때 헤어컷하면서 방산·자동차로 분산할 예정. 다만 반도체 매도 타이밍 잡기가 너무 어렵다. 현금이 생길 때 반도체 외 비중만 늘릴까도 고민 중.
2. 위기 대비 현금 확보 규칙
"큰 이벤트가 예상되면 현금 비중 30% 이상 확보" — 다음에는 생각만 하지 말고 실행한다. 전쟁, 금리 인상, 관세 이슈 등 시스템 리스크가 감지되면 먼저 현금을 만든다.
3. 매매 쿨다운 규칙
전쟁 첫날처럼 시장이 급변할 때 즉시 매매하지 않는다. 최소 24시간 대기 후 판단한다. FOMO든 공포든, 감정이 앞설 때는 쉬는 게 맞다.
4. 분할 매수 원칙 강화
현대차, 한화에어로 등 신규 종목은 1주씩 분할 매수. 한 번에 목표 비중을 채우지 않는다. 3/13 현대모비스 1주 매수가 좋은 사례.
다음 주 관전 포인트
- 반도체 실적 시즌 진입: 하이닉스 1Q 실적 발표 임박. Forward PER 4.8배가 현실화되는지 확인
- 이란 전쟁 경과: 실질 종전은 아직 멀지만, 시장은 이미 소화한 분위기. 추가 악재 가능성 모니터링
- 한화에어로·LIG 진입 타점: 전쟁 프리미엄이 빠진 가격에서 매수 타이밍 탐색
- 환율: 달러/원 1,505원 — 미장 비중 조절에 영향
5개월 투자 여정 한 눈에
10월 ETF 6종 분산 수익율 1~5% "첫 투자"
11월 직접투자 시작 수익율 2~3% "개별 종목으로 변경"
12월 10종목+ 운용 수익율 3~13% "리밸런싱 시작"
1월 전량 매도 후 재구성 수익율 12~27% "1년 목표 채움"
2월 3종목 집중 투자 수익율 36~53% "초심자의 행운"
3월 이란 전쟁 관통 수익율 30→54% "위기에서 배우다"
5개월 전 ETF로 시작했던 초보 투자자가, 지금은 7종목 직접투자로 53%를 기록하고 있다. 물론 "초심자의 행운"이 크다. 반도체 업사이클이라는 파도를 탄 것이지, 내 실력이 53%를 만든 건 아니다.
하지만 이번 전쟁을 겪으면서 하나 확실해진 게 있다. 수익율보다 중요한 건 위기에서 원칙을 지키는 것이다. 패닉셀 하지 않고, 손절 기준을 지키고, 실수를 인정하고 빠르게 수정하는 것. 이게 10년 투자를 지속할 수 있는 기반이라고 생각한다.
10년 이상 할 거니까, 원칙을 지킬 기회는 많다.
이 글은 개인 투자 기록이며, 투자 권유가 아닙니다.