sample- 3월 포트폴리오 리밸런싱 기록
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#리밸런싱#자산배분#포트폴리오
리밸런싱 배경
분기마다 한 번씩 포트폴리오 비중을 점검하고 있다. 이번에는 AI 반도체 비중이 너무 높아진 것과, 현금 비중이 낮아진 점을 조정했다.
변경 전 포트폴리오
| 종목 | 비중 | 수익률 | 비고 |
|---|---|---|---|
| SK하이닉스 | 25% | +42% | AI 랠리로 급등 |
| 삼성전자 | 12% | +5% | 횡보 중 |
| TIGER 미국S&P500 | 20% | +18% | 꾸준히 상승 |
| 현대차 | 10% | +12% | 전기차 기대감 |
| 예금/현금 | 8% | - | 너무 낮음 |
| 기타 | 25% | 혼합 |
문제점
- SK하이닉스 25% — 단일 종목 비중이 너무 높음 (목표: 15% 이하)
- 현금 8% — 급락 시 추가 매수 여력 부족 (목표: 15~20%)
- 반도체 편중 — SK하이닉스 + 삼성전자 = 37%, 섹터 쏠림
실행한 조정
| 액션 | 종목 | 수량 | 금액 | 이유 |
|---|---|---|---|---|
| 일부 매도 | SK하이닉스 | 30주 | 약 600만원 | 비중 축소 (25→18%) |
| 추가 매수 | TIGER 미국S&P500 | 20주 | 약 300만원 | 분산 강화 |
| 현금 확보 | - | - | 약 300만원 | 현금 비중 확대 |
변경 후 포트폴리오
| 종목 | 비중 | 변화 |
|---|---|---|
| SK하이닉스 | 18% | ↓ 7%p |
| 삼성전자 | 12% | 유지 |
| TIGER 미국S&P500 | 24% | ↑ 4%p |
| 현대차 | 10% | 유지 |
| 예금/현금 | 14% | ↑ 6%p |
| 기타 | 22% | ↓ 3%p |
복기
잘한 점
- SK하이닉스 수익 실현을 미루지 않고 실행한 점
- 현금 비중을 먼저 확보한 것 (4월 실적 시즌 대비)
아쉬운 점
- SK하이닉스를 더 팔았어야 했을 수도 있다 (아직 18%로 높은 편)
- 채권 ETF를 아예 고려하지 않은 점
배운 점
수익이 나고 있는 종목을 파는 것은 심리적으로 어렵다. 하지만 "비중 관리"라는 원칙이 있으면 감정을 배제하고 실행할 수 있다.
다음 리밸런싱
- 시기: 2026년 6월 예정
- 확인 사항: SK하이닉스 실적, 미국 금리 방향, 환율 추이
이 글은 개인 투자 기록이며, 투자 권유가 아닙니다.
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